In Integriteitstoezicht in Beeld 2026 vraagt DNB om een scherpere, risicogebaseerde aanpak en meer aandacht voor sanctieontwijking. Vijf lessen uit de praktijk van een monitoringteam.
Op 27 mei 2026 publiceerde DNB Integriteitstoezicht in Beeld 2026, de jaarlijkse leidraad voor een proportionele en risicogebaseerde toepassing van de Wwft, de Wet toezicht trustkantoren en de Sanctiewet. De rode draad is dezelfde als vorig jaar: instellingen hebben vooruitgang geboekt, maar transactiemonitoring schiet nog tekort bij het herkennen van complexe witwasstructuren, en het risico op sanctieontwijking via doorvoerlanden neemt toe.
Dat is geen verrassing voor wie dagelijks alerts beoordeelt. Het is wel een signaal dat de toezichthouder er scherper op gaat kijken.
Veel monitoringsystemen draaien op scenario's die jaren geleden zijn ingericht. Ze vangen veel, maar vooral het eenvoudige. Complexe structuren — meerdere entiteiten, meerdere landen, kleine bedragen — glippen erdoorheen. De vraag is niet of u scenario's heeft, maar of u weet welke witwastypologieën ze níet raken.
Een alert is pas waardevol als de analist hem begrijpt. Investeer in de kwaliteit van het onderzoek en de conclusie, niet alleen in het aantal afgehandelde alerts. Een helder kwaliteitsframework met peer review doet meer voor de effectiviteit dan een extra scenario.
DNB wijst op toegenomen transacties via bekende doorvoerhubs voor gesanctioneerde goederen. Dat is niet alleen een screeningsvraagstuk, maar ook een monitoringvraagstuk: patronen in bestemmingen, tegenpartijen en goederenomschrijvingen. Zorg dat die signalen in uw scenario's zitten.
Risicogebaseerd werken betekent niet alleen meer aandacht voor hoog risico, maar ook minder voor laag risico. Durf alerts met laag risico korter af te handelen, mits de onderbouwing en de interne goedkeuring daarvoor staan. Dat geeft capaciteit vrij voor de zaken die er echt toe doen.
De meeste dashboards tonen doorlooptijd en backlog. Weinig tonen hoeveel meldingen daadwerkelijk tot een onderzoek leiden. Juist dat cijfer laat zien of uw monitoring werkt. Begin met meten; dan heeft u een gesprek met DNB op basis van feiten in plaats van op basis van bevindingen.
Ik plan graag een vrijblijvend gesprek over wat dit betekent voor uw organisatie.
Neem contact op